Perfilamiento del cliente es relevante en asesoría en mercado de valores

En el marco de la actividad de asesoría en el mercado de valores, el perfilamiento del cliente es fundamental para que las entidades financieras dedicadas a ella puedan ofrecer alternativas que se ajusten adecuadamente a los intereses, necesidades y objetivos de cada inversionista. En esa medida, es necesario establecer si se trata de un cliente inversionista o de un inversionista profesional, así como para clasificar los productos ofrecidos entre simples y complejos.

Para ello, indicó la Superintendencia Financiera, las entidades financieras tienen la obligación de realizar y actualizar el perfil del cliente y, en ese sentido, tener en cuenta diversos aspectos tales como su conocimiento en inversiones, experiencia, objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, capacidad para asumir pérdidas, horizonte de tiempo, entre otros.

Ahora bien, la regulación no establece que cuando un producto de inversión sea clasificado como simple automáticamente este será conveniente, adecuado o apropiado para cualquier perfil de cliente, pues las características del producto pueden no ser compatibles con las necesidades o el perfil del inversionista.

Así las cosas, el perfilamiento del cliente sigue siendo esencial y relevante en el marco de la actividad de asesoría en el mercado de valores. Si el cliente fue clasificado con un perfil cuyas características y necesidades no resultan ajustadas al producto simple, la entidad vigilada deberá considerar no ofrecerlo y, en su lugar, brindar alternativas que resulten apropiadas según los intereses, necesidades y objetivos del respectivo inversionista.

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